"Ostrov establece que las tasas de descuento promedio
de la industria de factoring son eficaces 16% en comparación con las tasas de
tarjetas de crédito promedio de 21%."
En opinión de este autor es más probable bastante precisa una
tasa de descuento efectiva promedio del 16% para todas las operaciones de
factoring de liquidación estructurada completado en todos los estados en los
últimos 12 meses. Este autor llegó a esta cifra por las siguientes razones:
Las operaciones que tienen pagos globales cercanos a la
fecha actual siempre mantener altas tasas de descuento, debido a los costos
asociados con la operación de factoring de liquidación estructurada.
Transacciones no competitivas retienen las tasas más altas
debido a la naturaleza de la mayoría de las grandes empresas.
La falta de voluntad para darse una vuelta por la mayoría de
los pensionados y la bola baja y modelos de precios reajustar las que la
mayoría de las empresas utilizan para las transacciones de precios equivale a
mayores tasas de descuento efectivas.
En opinión de este autor, a medida que más consumidores se
educan acerca de la industria, la tasa de descuento efectiva promedio seguirá
disminuyendo lo que permite el mercado secundario para arrojar una luz positiva
sobre la estructura de asentamientos en general.
La comparación de las tasas de descuento para las tasas de
tarjetas de crédito es un poco absurdo y parece ser una manera para que el Sr.
Ostrov para justificar por qué sus u otras empresas de factoraje liquidación
estructurada cobran tasas tan altas. Cualquier empresa de la industria tiene la
capacidad de ofrecer tarifas por debajo del 10%. Aquí hay otra lista de razones
esta comparación es absurda:
Las tasas de interés de las tarjetas de crédito son
determinados por la puntuación de un individuo de crédito personal (y otros
factores)
Las tasas de descuento en operaciones de factoring están
determinadas por una clasificación financiera de las empresas (la mayoría de
las compañías de vida manteniendo una calificación de A a AAA)
Otro punto fue planteado por John Darer en su puesto en
relación con empresas como Executive Life de Nueva York, monarca vida, Reliance
y Vida Confederación. Hay un mayor riesgo de los inversores y fuentes de financiación
para la compra de los derechos de los pagos de liquidación de estas empresas.
Con el mayor riesgo proviene de una cantidad limitada de los inversores lo que
equivale a una relación de oferta / demanda. Con la menor demanda de estos
pagos asciende tasas más altas que a efectos de retorno de la tasa de descuento
promedio global efectiva.
Si una empresa por lo general ofrece tarifas en el rango de
16% para un flujo de pagos del Metropolitan Life, Pacific Life, o New York Life
entonces las tarifas cobradas por un acuerdo de Executive Life se incrementan
en un pequeño porcentaje debido a la complejidad y el riesgo de la transacción.
Settlement Quotes ha
completado 6 Vida Ejecutivo de operaciones de Nueva York en los últimos siete
meses, con una tasa de descuento promedio de poco menos de 12%. Este es un
aumento de 3% de nuestra tasa de descuento promedio de 9,18%. Este aumento es
debido al número limitado de inversores interesados en estas transacciones.
Empresas de factoraje de liquidaciones estructuradas no están interesadas en
este tipo de casos y terminan cancelando antes de la audiencia en la corte.
Si tiene cualquier otra duda sobre estos temas,
no dude en comentar y haremos nuestro mejor esfuerzo para responder lo antes
posible. Si desea conocer una tasa de descuento de una operación de factoring de
liquidación estructurada, no dude en utilizar nuestras calculadoras de
liquidación estructurada.
